8月の総括。そして、資産報告!(2017/9/2)

わびさび
こんにちは。あっという間に夏が過ぎ去り、秋と呼べる暦になりました。資産運用を始めて、約5ヵ月。状況の整理も含めて報告します!

 

8月は仮想通貨にハマり、私生活では社会人サークルに入ってみたりと、アクティブに動くことができました。中々に充実した一月を過ごせたかなと。

 

ソーシャルメディアも活用するようになりました。

今までツイッタ―やフェイスブックなどは登録しただけで、ろくに活用できていませんでした。

このひと月で実際に呟いてみたり、情報収集のため仮想通貨に詳しい方々をフォローさせて頂いたりとツイッタ―を中心に使ってみました。

情報に踊らされず上手に付き合っていきたいものです。

 

現在の資産状況

リスク資産

投資信託   666,204円

ウェルスナビ 301,210円

確定拠出年金 20,908 円

IPO     0円

仮想通貨   約146,889円

合計     1,135,211円

 

わびさび
プラスで終わりました!

 

投資信託

内容はこんな感じ↓です。

含み益 +21,677円(3.39%) ※楽天証券除く

(特定預り)

レオス-ひふみプラス         

(NISA預り)

レオス-ひふみプラス         

たわらノーロード先進国株式      

たわらノーロードTOPIX        

大和-iFree NYダウ・インデックス  

eMAXISSlimバランス(8資産均等)  

楽天証券での100円積み立て(30銘柄) 

 

一時はガクッと下がるときもありましたが、結果的には先月よりプラスで終わりました。

 

今後は、先月宣言した通り投信積立はやめて、ウェルスナビを使っていく事にしました。

理由は、色々な資産運用方法に手を出している中で、効率化を図っていきたいからです。

 

投資信託は元々あまり手のかからない資産運用になるのですが、やはり約1年に一回はリバランスといって資産配分の調整をしなくてはいけません。

 

1年に一回なら別にいいじゃんと思うのですが、投資信託は中長期的に運用することが目的なので、いかに面倒なく効率よく使っていけるかが私の中で最も重要でした。

そのため、今回の判断に至りましたが、今のところ投信を解約する予定はありません。

 

しかし、もし今後資金が必要な場合は優先して崩していく予定です。

 

ウェルスナビ

8月より、30万円を元手に始めました。

開始当初はマイナス評価でしたが、現在は円建て、ドル建て共にプラス評価でした。

 

手数料が1%と投資信託を使っていた身としては高いなと思わなくもないですが、初心者に毛が生えた程度の経験で運用していくより、リターンは大きいのではないかと期待しています。

手もかからないですしね。

リスク許容度は5/5と最大で運用しています。

積立額は2万円!生活状況に応じて変更していきます。

 

確定拠出年金

積み立てを予定しているのは以下の2つです。

たわらノーロード 先進国株式         75%

三井住友・DC日本株式インデックスファンドS  25%

拠出額は12,000円!
 

結果はマイナス!今後30年以上続けていく事になるので、地道に積み立てていきます。

しかし、マイナスだと気持ちが落ち着きませんね。早くプラスに転じてほしい。。

IPO

8月はIPOの案件が少なく、参加しても全て落選。。。

9月は多くの新規上場があるみたいなので積極的に参加していきます!初当選したい!

 

今後、資金の許す限りSBI証券マネックス証券の2つで参戦していきます。

 

仮想通貨

当初は投資資金5万で出始めた仮想通貨。

それがいつの間にか10万円以上投資していました(投機かな)。

現在保有している仮想通貨はFactom、Ripple、NEM(1:3:6)の3つです。

 

現在の評価額は約15万円。

約10万円ほど、投資しているので含み益は約+5万と今月の利益の9割を担っています!  

 

仮想通貨は値動きが激しいため、利確していない現状で喜んで良いのかはわかりませんが、中長期的には成長していく市場と考えているので、今後にも期待です。

 

ただ、税金関係がまだはっきりと決まっていないため、仮想通貨間のトレード(NEM⇒BITなど)に中々乗り出せないでいます。

 

まだまだ、発展途上の市場なので、情報収集を怠らないようにしたいものです。

ちなみに、主要な仮想通貨は全て上昇中。もう少し、買い増ししたい気持ちはありますが。。

 

今後について

投資信託、ウェルスナビ、確定拠出年金、以上3つの長期的な資産運用(ほぼほったらかしで資産を運用していける)ある程度の土台ができました。

 

今後は、最近始めた仮想通貨に関する知識を深めながら、中期的なソーシャルレンディングの活用もしていきたいと考えています。

 

また、ブログについても月10記事ないくらいのペースでの更新となっているため、こちらにももう少し力を入れていきたいところです。

 

わびさび
色々なことに手を出しているので、本業がおろそかにならないように、趣味感覚で楽しみながらやっていけるように工夫していきたいところです。

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ABOUTこの記事をかいた人

20代、田舎で言語聴覚士をしています!「わびさび」を感じられる余裕を持つため、QOLの向上を目指します。リハビリ関連の知識のアウトプットを中心に資産運用などにも取り組んでいます。色々なことに挑戦し、役立つ情報を発信できるように頑張ります!!